Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sicheren Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben das Cleobetra Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-046 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit unterstellen wir uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzgerichtshoität. Unser Ziel ist es, unsere Plattform konsequent gegen gestohlenes Geld, Betrugsversuche und kriminelle Transaktionen abzuschirmen.

Für uns als Verantwortliche bedeutet das konkrete Pflichten: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Stellen. Ein Financial Crime Compliance Team überwacht die Einhaltung dieser Pflichten laufend und aktualisiert die internen Prozesse bei regulatorischen Änderungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Rolle in öffentlichen Listen automatisch anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und auch bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung, Bestätigung der E-Mail-Adresse und Telefonnummer
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte oder ungewöhnliches Spielverhalten: zusätzliche Verifizierung möglich
• Bei Verdacht auf Dritteinfluss: erneute Prüfung der Kontoinhaberschaft

Erforderliche Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentengruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode. Ohne diese Unterlagen können wir keine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, ganzes Dokument sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt im Konto durch. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung hoch; unser Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. Sie verfolgen den Status jeder Prüfung live in Ihrem Konto.

• 1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Dokumenttyp auswählen und Fotos oder Scans hochladen
• 3. Warten auf die Prüfung: in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen bis 72 Stunden
• 4. Bei Rückfragen antwortet unser Team per E-Mail oder Live-Chat
• 5. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden entsperrt

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und lagern verschlüsselt in einem Zugriffsgeschützten System. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn uns Recht oder Behörden dies verlangen.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Einzahlungsverhalten oder grösseren Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine MisstrauensÄusserung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Bankauszug, aus dem die verwendeten Mittel hervorgehen
• Nachweis aus Vermögenswerten: Verkauf von Immobilien, Erbschaft, Dividenden, Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowerten

Warum wir fragen

Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder, die auf unserer Plattform eingesetzt werden, aus einer legalen Quelle stammen. Kann diese Herkunft nicht plausibel dargelegt werden, dürfen wir die betroffenen Mittel nicht auszahlen und sind unter Umständen verpflichtet, den Vorfall zu melden.

Wie wir Transaktionen kontrollieren

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem verifizierten Profil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist dies technisch nicht möglich, wählen wir mit Ihnen eine verifizierte Alternative.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Auszahlungen werden jedoch gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sind Dokumente gefälscht oder widersprüchlich, schliessen wir das Konto und behalten uns vor, die Lizenzbehörde zu informieren.

Auch nach einer Auszahlungssperre bleibt Ihr Guthaben selbstverständlich Ihr Eigentum. Sobald die Verifizierung vollständig ist, geben wir die Auszahlung umgehend frei; die betroffene Anfrage bearbeiten wir vorrangig.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung gesperrt, Frist 30 Tage
• Unlesbare oder unvollständige Dokumente: einmalige Nachforderung mit neuer Frist
• Fälschungsverdacht: Kontoschliessung und Meldung an die Behörde
• Verdacht auf Drittenzugriff: sofortige Sperre und Kontaktaufnahme

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz in Curaçao mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiederbringlich.

Sie können jederzeit im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Unser Support ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben nur automatisch.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen bis zu 72 Stunden. Sie sehen den Status live in Ihrem Konto.

Warum werde ich nach meiner Einkommensquelle gefragt?

Bei höheren Beträgen oder auffälligem Verhalten müssen wir kraft unserer Lizenz aus Curaçao nachvollziehen, dass Ihre Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Ja, nach Möglichkeit wickeln wir Auszahlungen über die Einzahlungsmethode ab. Ist das technisch nicht möglich, vereinbaren wir mit Ihnen eine verifizierte Alternative.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung sperren wir Auszahlungen. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach Abschluss der Prüfung freigegeben.